北京女子办银行卡用作网赌被柜台专员及时发现
近日，一中年女性客户来到中行北京新平北路支行要求开立借记卡。办理过程中，客户反复询问“是不是一类卡？”这一异常举动引起了智柜专员的警觉。本着对客户负责的态度，智柜专员反复询问客户办卡用途，客户始终表示办卡仅为自己日常收支使用，没有特殊用途。而当智柜专员指导客户下载手机银行时，客户拿出手机称已下载手机银行，但无法使用，只要一点击“手机银行”APP，就会弹出安全提示：“请卸载XX、XX两个软件以保障资金安全”。
智柜专员听闻，当即征得客户同意查看了客户手机，发现客户手机上安装了两个博彩软件，一个名为“1x6彩票”，另一个因客户有意遮挡而未看清。智柜专员推断客户开立借记卡极有可能是参与非法网络博彩活动，于是将“平安中行”微信公众号相关案例向客户进行讲解，并向客户介绍了网络博彩的“套路”：网络博彩平台起初都会以小额收益博取参与者的信任，激发参与者的“贪欲”，进而骗取更多资金。
客户听完智柜专员的讲解，意识到自己可能正如案例中的当事人一样，陷入了网络博彩骗局，于是将自己的情况详细道来。
原来，客户经朋友介绍下载了该两款博彩软件，注册充值后进行了所谓的“投注”“买彩票”操作，并很快获得了可观收益。因此前绑定的银行账户为网上申请的二类电子账户，交易额度受到限制，于是在博彩平台客服的指导下来银行申请一类账户。
客户听后恍然大悟，终止了办卡，并对智柜专员认真负责的工作态度表示感谢。
